Affinitetssvindel
Affinitetssvindel er en type investeringssvindel der en kunstner er rettet mot medlemmer av en identifiserbar gruppe basert på ting som rase, alder, religion osv. Svindleren er eller later til å være et medlem av gruppen. Ofte promoterer svindleren et Ponzi- eller pyramideopplegg.
Forståelse av affinitetssvindel
Affinitetssvindel utnytter og utnytter den iboende tilliten i gruppen. For eksempel kan en svindler være rettet mot en spesifikk religiøs menighet. Ofte vil personen prøve å få hjelp av lederen for gruppen til å markedsføre investeringsordningen. I dette tilfellet blir lederen en uvitende bonde i den uredelige ordningen. Ofre unnlater ofte å varsle myndigheter eller forfølge sine rettslige midler, og prøver i stedet å ordne ting i gruppen, spesielt når svindlerne har manipulert respekterte samfunns- eller religiøse ledere for å overbevise andre om å investere.
Viktige takeaways
- Affinitetssvindel involverer ofte Ponzi- eller pyramideordninger.
- Et av de mest kjente eksemplene på tilhørighetssvindel er Bernard Madoff og hans Ponzi-ordning.
- Mens affinitetssvindel forekommer globalt, er det dokumentert det beste i amerikanske eksempler.
Eksempel på affinitetssvindel
Den amerikanske verdipapir- og utvekslingskommisjonen (SEC) undersøker og iverksetter tiltak mot tilhørighetssvindel rettet mot et bredt spekter av grupper. Nyere tilfeller inkluderte et ex-Marines hedgefond som målrettet stipendiat og en daghandler i Sugar Land, Texas, som svindlet investorer blant sine medmedlemmer i det libanesiske og drosiske samfunnet i Houston-området. I en annen sak innhentet SEC en nødrettsdommer om å stanse en pågående Ponzi-ordning som målrettet medlemmer av det persisk-jødiske samfunnet i Los Angeles.
Imidlertid ble det største tilknytningsbedrageriet i historien gjort av Bernard L. Madoff Investment Securities som avviklet i slutten av november 2008. Madoffs egne sønner vendte ham inn etter at han tilsto for mennene at hans virksomhet var en "gigantisk Ponzi-ordning". Madoffs firma drev et Ponzi-opplegg på 50 milliarder dollar som blant mange enkeltpersoner og finansfirmaer også målrettet mange velstående jøder, jødiske organisasjoner og veldedige grupper, inkludert Yeshiva University, Maimonides School, Kehilath Jeshurun Synagogue, Ramaz, SAR Academy og Holocaust overlevende Elie Wiesel's grunnlaget og hans personlige besparelser. Madoffs ordning ble utsatt under den økonomiske kollapsen i 2008, noe som er ganske typisk fordi svindel har en tendens til å kollapse i en svak økonomi ettersom mange investorer prøver å ta ut penger for å dekke mangler andre steder.
Problemet er globalt, men best dokumentert i USA. En studie av Ponzi-ordninger av Marquet International Inc. i 2011 studerte 329 store amerikanske investeringssvindel som ble oppdaget i det forrige tiåret med minst 1 million dollar i tap og totalt rapporterte tap på nesten 50 milliarder dollar. . De vanligste tilknytningsgruppene som var målrettet av Ponzi-skjemaer var eldre eller pensjonerte; religiøse grupper; og etniske grupper. Disse tre målgruppene sto for 85% av alle tilfeller av affinitetsgrupper i studien.
I følge The Economist ser Utah det mest tilhørighetssvindel per innbygger i USA, fordi så mange av statens innbyggere tilhører LDS kirkesamfunn. Medlemmer av LDS-samfunnet har en tendens til å være ekstremt tillit til andre som tilhører kirkeledelsen, eller som presenterer seg som tilhører det, noe som gjør dette samfunnet ekstremt sårbart for denne typen svindel. Bare i 2010 tapte Utahns anslagsvis 1, 4 milliarder dollar til tilhørighetssvindel. Affinitetssvindel er mest utbredt i Utah County, spesielt i regionen mellom Alpine og Provo.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.