Automatisk overføring av kundekontotjeneste (ACATS)
ACATS (Automated Customer Account Transfer Service) er et system som letter overføringen av verdipapirer fra en handelskonto til en annen hos et annet meglerfirma eller bank. National Securities Clearing Corporation (NSCC) utviklet ACATS-systemet og erstattet det forrige manuelle eiendelsoverføringssystemet med dette helautomatiserte og standardiserte systemet.
Viktige takeaways
- Den automatiserte kundekontooverføringstjenesten kan brukes til å overføre aksjer, obligasjoner, kontanter, aksjefond, aksjefond, opsjoner og andre investeringsprodukter.
- Systemet kan være påkrevd når en investor ønsker å flytte kontoen sin fra Megler Company A til Broker Company B.
- Bare NSCC-kvalifiserte medlemmer og medlemsbanker fra Depository Trust Company kan bruke ACATS-systemet.
Slik fungerer ACATS (Automated Customer Account Transfer Service)
ACATS-systemet startes når det nye mottakende firmaet har klienten til å signere de aktuelle overføringsdokumentene. Når dokumentet er mottatt i god orden, sender det mottakende firma en forespørsel ved å bruke klientens kontonummer og sender det til leveringsfirmaet. Hvis informasjonen stemmer overens med både leverandørfirmaet og mottakende firma, kan ACATS-prosessen starte. Prosessen tar vanligvis tre til seks virkedager å fullføre.
ACATS forenkler prosessen med å flytte fra et meglerfirma til et annet. Det leverende firmaet overfører de nøyaktige eierandelene til det mottakende firmaet. For eksempel, hvis klienten hadde 100 aksjer i aksjen XYZ hos leverandøren, mottar det mottakende firmaet samme beløp med samme kjøpesum. Dette gjør det mer praktisk for klienter, da de ikke trenger å avvikle sine stillinger og deretter kjøpe tilbake dem med det nye firmaet. En annen fordel er at klienter ikke trenger å gi beskjed til deres forrige meglerfirma eller rådgiver på forhånd. Hvis de ikke er fornøyd med sin nåværende megler, kan de ganske enkelt gå til en ny og starte overføringsprosessen.
Kvalifiserte verdipapirer for ACATS
Klienter kan overføre alle børsnoterte aksjer, børshandlede fond (ETF), kontanter, obligasjoner og de fleste aksjefond gjennom ACATS-systemet. ACATS kan også overføre innskuddsbevis (CDer) fra bankinstitusjoner gjennom ACATS-systemet, så lenge det er medlem av NSCC. ACATS fungerer også på alle typer kontoer, for eksempel skattepliktige kontoer, individuelle pensjonskontoer (IRAs), trusts og megling 401 (k) s.
Ikke-støtteberettigede verdipapirer for ACATS
Det er flere typer verdipapirer som ikke kan gå gjennom ACATS-systemet. Livrenter kan ikke overføres gjennom systemet, da disse midlene holdes i et forsikringsselskap. For å overføre registreringsagenten på en livrente, må klienten fylle ut riktig skjema for å gjøre endringen og starte prosessen.
Andre ikke-kvalifiserte verdipapirer er avhengig av regelverket til det mottakende meglerfirmaet eller banken. Mange institusjoner har proprietære investeringer, for eksempel aksjefond og alternative investeringer som kanskje må avvikles og som kanskje ikke er tilgjengelige for gjenkjøp gjennom den nye megleren. Noen bedrifter vil kanskje ikke overføre unoterte aksjer eller finansielle produkter som handler over disk (OTC).
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.