Bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT)
Bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT) innebærer å undersøke, analysere, avskrekke og forhindre finansieringskilder for aktiviteter som er ment å oppnå politiske, religiøse eller ideologiske mål. CFT oppnås gjennom vold og trusselen om vold mot sivile. Ved å spore opp kilden til midlene som støtter terroraktiviteter, kan rettshåndhevelse være i stand til å forhindre at noen av disse aktivitetene oppstår.
Viktige takeaways
- Bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT) er fokusert på å begrense bevegelsen av midler til terrororganisasjoner og kan fokusere på en rekke enheter, som banker, veldedighetsorganisasjoner og virksomheter og en rekke aktiviteter, som regulering, tilsyn og rapportering. .
- Prosessene for å bekjempe finansiering av terrorisme er innsatsen for å identifisere og stoppe bevegelsen av midler, som i noen tilfeller kan være forkledd som legitime økonomiske transaksjoner, brukt til å finansiere terroraktiviteter.
- Hvitvasking av penger er prosessen med å tjene penger som er ulovlig hentet ut til å være legitime, og denne prosessen, som har en betydelig rolle i finansieringen av terrorisme, er målet for en stor del av CFT-innsatsen, fra deteksjon til påtalemyndighet.
- Enheter for finansiell etterretning undersøker mistenkelige transaksjoner og gir deretter informasjon til rettshåndhevelse for videre etterforskning eller påtale.
- Financial Action Task Force er en gruppe på 35 land som jobber sammen for å bekjempe finansiering av terrorisme ved å standardisere forskrifter for å forhindre misbruk av svakere reguleringssystemer.
Hvordan bekjempe finansiering av terrorisme (CFT) fungerer
Bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT) inkluderer læring av økonomiske etterforskningsteknikker til rettshåndhevelse, læring påtalemyndigheter om å vinne hvitvaskingssaker, og opplæring av finansielle tilsyns- og tilsynsmyndigheter for å identifisere mistenkelig aktivitet. CFT-innsats kan undersøke veldedighetsorganisasjoner, underjordiske bankenheter og registrerte pengetjenestevirksomheter, blant andre enheter. CFT er også kjent som Counterfinancing of Terrorism.
Enkeltpersoner og organisasjoner som finansierer terrorisme, må skjule hvordan pengene skal brukes og hvor de oppsto. Midlene kan komme fra juridiske kilder, for eksempel legitime religiøse eller kulturelle organisasjoner, eller fra ulovlige kilder, for eksempel narkotikahandel og regjeringskorrupsjon. Midlene kan også komme fra en ulovlig kilde, men ser ut til å komme fra en juridisk kilde gjennom hvitvasking.
Hvitvasking og finansiering av terrorisme henger ofte sammen. Når rettshåndhevelse er i stand til å oppdage og forhindre hvitvaskingsaktiviteter, er det ofte samtidig å forhindre at disse midlene brukes til å finansiere terrorhandlinger. Å bekjempe hvitvasking av penger er nøkkelen til CFT. Lite av pengene som brukes til å finansiere terrorisme kommer fra veldedige formål med to formål, mens det meste kommer fra underjordiske bankenheter kalt hawala samt fra handelsbasert hvitvasking av penger og kurerer.
Spesielle hensyn
I stedet for å prøve å fange en kriminell som planlegger eller begå en terrorhandling på andre måter som overvåkning, adresserer lovhåndhevelse problemet fra pengesiden ved å oppdage mistenkelige økonomiske transaksjoner og spore opp alle enkeltpersoner og organisasjoner som er involvert i disse transaksjonene.
Alle som med vilje skaffer penger for å utføre en terrorhandling, enten de er direkte eller indirekte, er skyldige i å finansiere terrorisme. Fordi terrorister bruker forskjellige metoder, kalt typologier, for å finansiere sine aktiviteter og skjule kildene til deres finansiering ved hjelp av spesifikke for deres lokale økonomi, må regulatorer av finansmarkeder og lovhåndhevelse bruke en rekke teknikker for å fange disse kriminelle.
Når det er forskjeller i anti-hvitvasking og CFT-lover blant land, spesielt når noen land har svakere kontroller enn andre, vil terrorister misbruke disse lands økonomiske systemer for å hemmeligholde penger. Ved å lage standardiserte prosedyrer for finanssektoren, det strafferettslige systemet og visse virksomheter og yrker, blir terrorfinansiering vanskeligere å skjule. FATF samler også inn informasjon om trender i hvitvasking og finansiering av terrorisme og samarbeider tett med IMF, Verdensbanken og FN.
Fordeler med å bekjempe finansiering av terrorisme
Finansinstitusjoner spiller en viktig rolle i bekjempelsen av finansieringen av terrorisme fordi terrorister ofte er avhengige av dem, spesielt banker, for å overføre penger. Lover som krever at bankene må utføre aktsomhet overfor sine kunder, både nye og eksisterende, og rapportere mistenkelige transaksjoner som kontanter med høy verdi til myndighetene, kan bidra til å forhindre terrorisme.
En annen årsak til CFT er at bruken av det økonomiske systemet av kriminelle som driver med hvitvasking og terrorfinansiering anses som en trussel for finanssystemets stabilitet. Publikum kan ikke stole på det økonomiske systems integritet hvis systemet ikke kan oppdage ulovlige aktiviteter.
Financial Intelligence Units (FIU) og praksis for informasjonsdeling over landegrensene blant nasjoner bidrar til CFT. FIUer er spesialiserte offentlige etater som undersøker rapporter om potensielt mistenkelige økonomiske transaksjoner mottatt fra enkeltpersoner og institusjoner. FIUer gir deretter rettshåndhevelsesinformasjon om transaksjoner som berettiger videre etterforskning.
Financial Action Task Force (FATF), som er sammensatt av 35 land og to regionale organisasjoner (EU-kommisjonen og Gulf Cooperation Council), arbeider for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme gjennom å lage standardiserte prosesser for å stoppe trusler mot det internasjonale økonomiske systemet.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.