Familiekontorer
Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer som betjener investorer med ekstrem høy verdi (UHNW). De er forskjellige fra tradisjonelle formuesforvaltningsbutikker ved at de tilbyr en total outsourcet løsning for å styre den økonomiske og investeringssiden til et velstående individ eller familie. For eksempel tilbyr mange familiekontorer budsjettering, forsikring, veldedighetsavdeling, familieeide virksomheter, formueoverføring og skattetjenester.
Forstå familiekontorer
Noen individer med høy nyverdighet vil kanskje vurdere å åpne et familiekontor. Et familiekontor tilbyr et bredere spekter av tjenester skreddersydd for å imøtekomme behovene til HNWI-er. Fra investeringsstyring til veldedige rådgivning, familiekontorer tilbyr en total økonomisk løsning til privatpersoner med stor verdi. I tillegg kan familiekontoret også håndtere ikke-økonomiske problemer som privat skolegang, reisearrangement og diverse andre husholdningsarrangementer.
Familiekontorer er typisk enten definert som enkeltstående familiekontorer eller multifamiliekontorer - noen ganger referert til som MFO-er. Enkeltfamiliekontorer tjener bare en ultra-velstående familie, mens multifamiliekontorer er nærmere knyttet til tradisjonell privat formuesforvaltning, og søker å bygge sin virksomhet når de betjener mange kunder. Multifamiliekontorer er mer utbredt på grunn av stordriftsfordeler som gir rom for kostnadsdeling mellom klientellet.
Viktige takeaways
- Familiekontorer er fullservices, private formuesforvaltningstjenester som betjener bare en eller et lite antall familier med ultrahøy verdi.
- Utover grunnleggende økonomiske tjenester tilbyr familiekontorer også concierge-tjenester, planlegging, veldedighetsrådgivning og andre omfattende tjenester.
- Enkeltfamiliekontorer tjener bare ett individ og deres familie, mens multifamiliekontorer tjener noen få og kan ha fordel av stordriftsfordeler.
De mange fagområdene til et 'familiekontor'
Å tilby råd og tjenester for ultra-velstående familier under en omfattende formuesforvaltningsplan er langt utenfor kapasiteten til en profesjonell rådgiver. Det krever en godt koordinert, samarbeidsinnsats av et team av fagpersoner fra juridiske, forsikrings-, investerings-, eiendom, forretnings- og skattedisipliner for å gi omfanget av planlegging, råd og ressurser som trengs. De fleste familiekontorer kombinerer kapitalforvaltning, kontanthåndtering, risikostyring, økonomisk planlegging, livsstilsstyring og andre tjenester for å gi hver familie de essensielle elementene for å løse de sentrale problemene den står overfor når den navigerer i den komplekse verdenen av formuesforvaltning.
Legacy Planning and Management
Etter en levetid med akkumulering av formue, blir familier med høy nettoformue konfrontert med flere hindringer når de prøver å maksimere arven, inkludert skattelignende eiendomsskatt, komplekse eiendomslovgivning og kompliserte familie- eller forretningsspørsmål. En omfattende plan for overføring av formue må ta hensyn til alle fasetter av familiens formue, inkludert overføring eller styring av forretningsinteresser, disponering av boet, forvaltning av familietillit, filantropiske ønsker og kontinuitet i familiestyre. Familieopplæring er et viktig aspekt ved et familiekontor; dette inkluderer å utdanne familiemedlemmer om økonomiske forhold og innpode familiens verdier for å minimere konflikter mellom generasjoner. Familiekontorer samarbeider med et team av rådgivere fra hver av de nødvendige fagområdene for å sikre at familiens plan for formuesoverføring er godt koordinert og optimalisert for dens arvelyst.
Livsstilsstyring
Mange familiekontorer fungerer dessuten som en personlig concierge for familier, som håndterer deres personlige forhold og tilrettelegger for deres livsstilsbehov. Dette kan omfatte gjennomføring av bakgrunnskontroller av personell og forretningsansatte; å gi personlig sikkerhet for hjem og reise; styring av fly og yacht; reiseplanlegging og oppfyllelse; og effektivisere forretningsforhold.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.