Hvordan finne den beste skatteforberederen for deg

Skattemyndighetene anslår at 60% av skattebetalerne bruker betalte forberedere. Hvis du regelmessig henvender deg til en skatteproff for å forberede avkastningen, eller hvis du er en første gangs skattyter som ønsker å jobbe med en skatteprofesjonell, kan du forstå alternativene slik at du kan finne den rette personen for din situasjon.

Typer av selvangivelse fordeler

Du kan ha hvem som helst - onkelen, naboen eller din beste venn - til å forberede hjemkomsten. Men hvis du betaler for denne tjenesten, må personen være registrert hos skattemyndighetene og ha et gjeldende identifikasjonsnummer for forberedelsesskatt (PTIN), som er et IRS-nummer som utstedes årlig til kvalifiserte forberedere.

Kvalifiserte betalte forberedere faller i forskjellige kategorier, avhengig av utdanning, sertifisering fra profesjonelle organisasjoner og krav til etterutdanning.

• Advokater. Disse fagfolkene er lisensiert av stater eller statlige barer for å utøve lov og er underlagt krav om etterutdanning og etiske retningslinjer.
• CPA. Sertifiserte regnskapsførere er fagpersoner som har bestått den enhetlige CPA-undersøkelsen og fått lisens fra statlige regnskapsstyrer; de har krav til etterutdanning.
• Innmeldte agenter. Dette er individer som har bestått en tredelt spesiell påmeldingsundersøkelse som viser kompetanse i føderal skatt og deretter er lisensiert av skattemyndighetene. De har også krav til etterutdanning.
• Årlige programdeltakere for innleveringssesong. Dette er individer som ikke er advokater, CPAs eller påmeldte agenter, men som frivillig har fullført et IRS-program og fått videreutdanning.
• Alle andre forberedere med en PTIN. Dette er individer som mener de har tilstrekkelig kunnskap til å forberede avkastning og har betalt gebyret for å skaffe en PTIN. De er ikke underlagt noe tilsyn av en stat, et profesjonelt styre eller skattemyndighetene.

Skattemyndighetene har en katalog av forberedere med PTIN-er. Registeret inkluderer advokater, CPAer, påmeldte agenter og årlige programdeltakere for innleveringssesong, men ikke forberedere som bare har en PTIN, men ingen annen legitimasjon. Du kan søke etter en klargjører med legitimasjon, postnummer og avstand fra deg.

Når du besøker en forberedende butikk, som H&R Block eller Liberty Tax, står du overfor en rekke skattefagfolk, først og fremst registrerte agenter, CPA og advokater. Sannsynligvis er du tildelt den profesjonelle som er best i stand til å håndtere din retur.

Merk: Det er også påmeldte pensjonsagenter og påmeldte aktuarer som er forberedere med PTIN-er. Disse ekspertene brukes ikke til selvangivelse av forbrukere, selv om de er inkludert i IRS-katalogen.

Hva vil du betale?

Det er klart at jo mer kvalifisert personen som forbereder returen din, desto mer betaler du for tjenesten. Avgiftene varierer betydelig over hele landet, med hvilken type forberedende du bruker, og med arten av avkastningen din (dvs. om du har et enkeltpersonforetak som krever plan C, om du har komplekse investeringstransaksjoner, om du eier mange utleieboliger ). De fleste krever en fast avgift per retur. For eksempel er gjennomsnittsprisen for et skjema 1040 med en plan A (for å spesifisere personlige fradrag) omtrent $ 350; landsgjennomsnittet for å utarbeide en grunnavkastning uten spesifisering av fradrag er mindre.

Som hovedregel betaler du de høyeste avgiftene til advokater, etterfulgt av CPAer og deretter påmeldte agenter. De laveste avgiftene belastes av årlige deltakere og forberedere av arkivsesongens program uten noen spesiell betegnelse.

Hvem er best for hva

Penger er bare en faktor i å velge en forberedende; dine forberedelsesbehov er avgjørende. Se hvilken type som vil være fornuftig for deg.

• Advokater. Det er best å bruke denne typen profesjonelle til nyskapende skattespørsmål som kan kreve rettssaker. Det er også tilrådelig å bruke en advokat hvis det er noen problemer som kan innebære kriminell virksomhet fordi avsløringer fra en klient til en advokat er privilegerte (fortrolige).
• CPA. Disse fagfolkene er opplært til å håndtere komplekse skattesaker eller spesielle problemer (f.eks. Kriminelle avkastninger). De kan representere klienter gjennom alle nivåer av IRS-samhandling, inkludert revisjoner og klagesaker innen skattemyndighetene. Imidlertid er det bare et begrenset privilegium mellom en CPA og en klient for føderale skatter; privilegiet dekker ikke forhold som er oppgitt for utarbeidelse av selvangivelse. Hvis en CPA mistenker at det kan være kriminelle problemer, kan vedkommende hente inn en advokat for videre avsløring.
• Innmeldte agenter. Disse fagfolkene kan håndtere de fleste skattesaker. De har ubegrensede representasjonsrettigheter før skattemyndighetene og kan representere klienter under IRS-revisjoner og appeller. De har også begrenset privilegium med hensyn til føderale skattesaker.
• Årlige sesongdeltakere. De kan utarbeide selvangivelsen. De har bare begrensede rettigheter til praksis før skattemyndighetene; de kan bare representere en klient hvis de forberedte returen, og bare før IRS-agenter og kundeservicerepresentanter.
• Alle andre forberedere med en PTIN. Disse personene er best å forberede enkel avkastning som ikke involverer noen komplekse skatteproblemer. En klient kan gi dem autoritet til å diskutere gjenstander ved retur med skattemyndighetene, men denne typen forberedere kan ikke representere en skattyter i IRS-revisjoner og klager.

Røde flagg å se etter

Du har bestemt hvilken type preparat du vil bruke. Når du begrenser søket ditt, sørg for at du unngår alle som kan være skruppelløse og kan skape problemer for deg. (Hvis skattemyndighetene mistenker at en forberedelses handlinger er skyggefulle, kan avkastningen til forberedende kunder være under gjennomgang.) Noen tips om lyssky oppførsel:

• Belaster deg på grunnlag av størrelsen på en skatterefusjon. Dette bryter med den etiske koden som forberedere må følge.
• Tilbyr sjekk for kontant refusjon. Forberedere er utsatt for straff for å gjøre dette, og det er bare lysende å gi tilbud om å håndtere refusjonskontroller.
• Forbereder retur uten å be om dokumentasjon.
• Garanti for refusjon, eller i det minste ingen skatteplikt, uten henvisning til en skatteyters faktiske situasjon.

Hvis du har noen bekymringer, kan du ta kontakt med Better Business Bureau for å finne ut om det har vært klager mot en bestemt forbereder. Sjekk også for klager på CPAs med det statlige regnskapsstyret; for advokater, spør statens advokatforening.

Bunnlinjen

Hvis du har valgt en forberedende og returen din er klar for innlevering, må du sørge for at forberedtens PTIN og annen informasjon står på den og at du får en kopi av returen din. Hvis du ikke gjør det, er det et problem, og med hell er det ikke for sent å gå til noen andre.

Og for å utnytte din forberedelsestid - og fakturerbare timer - best mulig, sørg for å samle all informasjonen du trenger og spørsmålene dine før du besøker skatteproffen du har valgt.