Interaktive meglere eliminerer kontominimum på 10 000 dollar

Interactive Brokers (IB), en mangeårig leder innen lavprishandel, hadde tidligere posisjonert seg som go-to megler for sofistikerte, hyppige handelsmenn. Åpne nye kontoer krevde $ 10.000 - et av de høyeste minimumsnivåene i bransjen. Men i løpet av de siste årene har IB forvandlet seg til en snillere, mildere megling, ved å nå ut til den velstående investorbasen, i et forsøk på å dyrke flere kunder som ikke først og fremst er handelsmenn.

Viktige takeaways

• Den mangeårige lederen innen lavprishandel, Interactive Brokers hadde posisjonert seg som go-to megler for sofistikerte, hyppige handelsmenn.
• Selskapet har nylig gjort unna minimumskravet på 10.000 dollar for å få mer masser av velstående kunder.

Det første trinnet i IBs omdirigeringstiltak var å krenke minimum 10.000 kontoer minimum, og dermed tillate investorer å åpne kontantkontoer med $ 0, eller åpne margin kontoer med $ 2000 - det lovgivningsmessige minimum for alle meglerhus. Men denne endringen av politikken var ikke en skurrende ny utvikling for firmaet, som allerede hadde bagatellisert sitt høye minimum, ved å fjerne minimum $ 10.000-meldinger fra nettstedet.

"For å være ærlig, har vi ikke håndhevet minimumsnivået de siste fem årene, " sier konserndirektør Steve Sanders.

I et annet trekk for å målrette ikke-aktive handelsmenn, tok firmaet i bruk et brukervennlig hjelpesystem for naturlige språk, kjent som "IBot". I stedet for å grave etter en opsjonskjede, kan brukere nå bare be IBot om å vise priser ved å skrive eller si: “Vis alternativskjede for TSLA for de neste tre utløpene.” IBot hjelper med å redusere helningen på læringskurven for flaggskipets plattform, Traders Workstation.

Men til tross for alle disse endringene, er IB ikke nødvendigvis en ideell passform for alle små investorer. "Vi vil ikke villede noen, " advarer Sanders. "Målet vårt er fortsatt ikke små kontoer, men vi følte at det å kreve et så stort innskudd, bare for at investorer kunne prøve oss, var tullete. Folk som til slutt ikke kommer til å handle aktivt eller opprettholde høye saldoer på $ 100 000 eller mer, kan ikke setter pris på alt IB har å tilby. "

Videre er kontoer med mindre enn $ 100 000 netto avviklingsverdi underlagt visse månedlige aktivitetsavgifter. Mens de første tre månedene er gratis, må investorene generere minimum $ 10 i månedlige provisjoner etter den tidsperioden, ellers blir de tvunget til å betale forskjellen som aktivitetsavgift. For eksempel vil en investor med en saldo på mindre enn $ 100 000 som plasserer bare noen få handler i løpet av en måned som genererer bare $ 3 i provisjoner bli vurdert til en aktivitetsavgift på $ 7. Det kan også være datagebyrer for investorer som ikke abonnerer på internasjonale datafeeds.

I et forsøk på å appellere til mer passive investorer, rullet IB ut robotrådgivningsarmen IB Asset Management. Det tilbyr 10 "Smart Beta" porteføljer, 13 indekssporingsporteføljer og seks porteføljer for allokering av eiendeler. Disse består av aksjer og påløper et årlig administrasjonsgebyr på 0, 08-0, 09% og krever minimum $ 5 000. Et annet sett med aktivt forvaltede aksjeporteføljer som drives av profesjonelle pengeforvaltere krever minimum $ 10.000 - $ 120.000 og påløper høyere administrasjonsgebyr på 0, 5-1, 5% årlig. Det er også åtte porteføljer som består av ETF-er og aksjefond med minimum 10.000- $ 20.000 og 0, 5% -1, 0% årlig forvaltningshonorar. Mer informasjon om porteføljene kan bli funnet på IB kapitalforvaltningsside, der potensielle investorer kan filtrere søket etter risiko, strategi eller investeringsminimum.

Traders Academy hjelper mindre sofistikerte investorer og tradere med å lære seg et bredt utvalg av aktivaklasser, markeder, valutaer, verktøy og funksjonalitet som finnes på Trader Workstation. Det er også klasser tilgjengelig via en mobilapp som inneholder videoer, quizer og andre undervisningsverktøy. For eksempel undersøker Robert Grønns "Trader Tax 101" skattelovene som berører investorer, handelsmenn og investeringsledere.