Spørsmål som du må stille din eiendom-planleggingsadvokat

Eiendomsplanlegging kan være vanskelig å tenke på. Totalt sett tvinger den enkeltpersoner til å overveie skattemessige forhold som vil oppstå mens de lever og etter sine egne dødsfall. Derfor er det ekstremt viktig å sørge for at eiendeler forvaltes forsvarlig og at neste generasjons familiemedlemmer vil få arver uten hendelser.

Mens enhver advokat kan utarbeide en enkel vilje for enkle situasjoner, for eksempel å navngi mottaker av ens 401 (k), kan erfarne tillitsadvokater hjelpe deg med å navigere i mer kompliserte situasjoner som involverer flere tillit og flere arvinger.

Omfattende kan det være en rekke viktige bekymringer du kan ha når du bygger en eiendomsplan, hvorav noen inkluderer følgende:

1. Opprettholde ordnet administrasjon av eiendeler mens du lever
2. Fleksibilitet i forvaltningen av eiendommer mens du bor
3. Eiendommer som involverer leietakere i felleseie eller felleseie
4. Eiendeler i flere stater
5. Små bedriftsfordeler
6. Sikre barnas verge
7. Forsikre deg om at arvinger og kjære får dine eiendeler
8. Hjelper til med å redusere eller unngå konflikter og forvirringer
9. Minimere advokatutgifter og skatter
10. Formuesbevaring

Alle disse emneområdene og spørsmålene nedenfor kan være et godt sted å starte når du åpner en søkeprosess for å finne den beste advokaten som hjelper deg med dine behov og sikrer varig trygghet.

Viktige takeaways

• Det er viktig å ha en eiendomsplan på plass, for å sikre at dine kjære får eiendelene dine uten problemer eller ugrunnet opphold etter din død.
• Det er mange spørsmål du bør stille potensielle eiendomsplanleggingsadvokater før du ansetter en for å lage din eiendom plan.
• Sørg fremfor alt for at du ansetter en advokat som viser et høyt berøringsnivå på tjenesten, og som du føler deg komfortabel med å diskutere svært personlige forhold.

Tips om eiendomsplanlegging

Spørsmål til en eiendomsplanleggingsadvokat

Følgende spørsmål vil hjelpe deg å lære om eiendomsplanlegging og også hjelpe deg med å avgjøre om en potensiell advokat for eiendomsplanlegging er den rette kampen for deg.

1) Er ditt primære fokus på eiendomsplanlegging?

Bare fortsett med en kandidat hvis svaret på dette spørsmålet er et hardt "ja." En eiendomspesialist vil være aktuell med alle endringer i lovens vedtekter og vil ha den strategiske kunnskapen som trengs for å ordlyde dokumentene dine på en mest mulig gyldig og effektiv måte måte mulig.

2) Hvor lenge har du trent?

Det er klart at du bør strebe etter å finne en mest erfaren advokat som har sett de utarbeidede dokumentene hans tre i kraft etter en klients død. Slike advokater vil ha møtt utfordringer fra domstoler og / eller skattemyndighetene, og vil vite hvordan de skal overvinne disse hindringene.

3) Utfører du planen?

Noen advokater utarbeider bare eiendomsplanleggingsdokumenter, mens andre også henfører de tilknyttede tillit. Det er generelt mer effektivt å beholde en advokat i sistnevnte kategori, som kan sikre at de riktige eiendelene blir overført til trusten.

4) Gjør du periodiske vurderinger?

For en liten avgift vil noen eiendomsplanleggingsadvokater halvårlig eller årlig gjennomgå saken din. Dette kan være viktig, fordi justeringer av eiendomsplanen din kan være nødvendig hvis du opplever en livsendring, endret økonomi, eller hvis lovendringer potensielt kan endre aspekter ved eiendomsplanleggingen.

5) Hva er eiendomsskattopplevelsen din, og hvordan klarer jeg best mulig eiendomsskatt?

Eksempel: skattelettelser og stillingsloven fra 2017 hevet eiendomsskatten og skattefritakene over generasjonshopp frem til 2025. For å forstå mer om hvordan skatt blir belastet på boet ditt, se også: Eiendomsskatt og hvordan påvirker den nye skatteloven Eiendomsplanen din?

6) Kan du hjelpe meg med å lage en omfattende eiendomsplan som inkluderer testamenter, trusts og livsforsikring?

Det kan være flere typer testamenter, trusts og livsforsikringsplaner. Noen kompliserte, omfattende eiendomsplaner kan omfatte alle disse. Å sørge for at eiendomsadvokaten er kunnskapsrik på disse områdene er vanligvis veldig viktig. Du vil sannsynligvis også ønske å henvende deg til eiendomsadvokaten din for å få råd om nyansene til hvert eiendomsplanleggingsverktøy, og som kan være riktig for din individuelle situasjon.

7) Hvordan tar du betalt?

Mange eiendomsplanleggingsadvokater krever faste gebyrer, i stedet for å fakturere per time. Noen gjør begge deler, der de krever en fast sats for standardtjenester som å etablere en tillit, for deretter å belaste en timepris for spesielle forskningsoppgaver. Uansett er det lurt å forhøre seg om kompensasjonsmodeller i forkant for å unngå overraskelser.

8) Hvordan har du det med en tilbakekallende levende tillit?

Å sette eiendeler i en tilbakekallbar levende tillit kan unngå den kostbare og tyngende skifterettprosessen (innlevering av testament ved domstolen). Men dette er kanskje ikke det beste trekket for alle, fordi tilbakekallende levende tillit ikke unngår arv, eiendom eller inntektsskatt. Dessverre anbefaler noen advokater disse strukturene ganske enkelt slik at de kan kreve mer penger.

9) Hvilke andre problemer tar du opp?

Når forventet levealder øker, øker også sannsynligheten for langsiktige fysiske og psykiske helseproblemer. Advokater for eiendommer skal hjelpe klienter fiskalt å forberede seg på muligheten for funksjonshemming eller demens ved å utarbeide fullmakter, helsedirektiver og levende testamenter.

10) Hvor lang tid vil det ta deg å fullføre eiendomsplanleggingsprosjektet mitt?

Selv om det generelt ikke er noe ekstremt hastverk, må du huske at du kanskje vil diskutere aspekter av eiendomsplanen din med andre fagpersoner, for eksempel regnskapsførere, pensjonsplanleggere eller pengeforvaltere. Mens en eiendomsadvokaters ekspertise kan overlappe hverandre med disse feltene, er de vanligvis ikke generelle skatteeksperter eller investeringsrådgivere. Gi deg selv nok tid til å få et bredere, stort bilde perspektiv på eiendomsplanen din, og de logistiske praktiske forholdene med å implementere den.

11) Vil du sende eiendomsplanleggingsdokumentasjon for meg til gjennomgang?

Selv om du jobber med en erfaren advokat for eiendomsplanlegging, er det viktig å gjennomgå alle dokumenter og skjemaer for å unngå feil kommunikasjon. Vær tydelig på hva som kan endres senere, og hva som er ugjenkallelig.

12) Vil noen andre på kontoret kunne diskutere problemene mine i ditt fravær?

Mens de fleste eiendomsplanleggingsadvokater tilstreber å gjøre seg tilgjengelige for sine klienter når som helst, er det fortsatt viktig å vite at en advokatfullmektig eller paralegal vil være tilgjengelig for å svare på spørsmål i en nødsituasjon.

Et spørsmål for deg selv

Tross alt er sagt og gjort, stole på instinktene dine for å finne ut om en bestemt advokat for eiendomsplanlegging er noen du føler deg komfortabel med å jobbe tett med. Eiendomsplanlegging kan være sammensatt, både på emosjonelle og juridiske fronter, så det er viktig å velge en advokat som kan håndtere alle elementer.

Hvis du vil ha mer informasjon om eiendomsplanlegging, kan du se: Hvordan velge riktig bødler for boet ditt og 6 eiendommer