Verdipapirer
Verdipapirsvindel, også referert til som investeringssvindel, er en type alvorlig kriminalitet i hvithalsbånd som kan begås i en rekke former, men som først og fremst innebærer en feilaktig fremstilling av informasjon investorer bruker for å ta beslutninger.
Gjerningspersonen kan være en person, for eksempel en aksjemegler. Eller det kan være en organisasjon, for eksempel et meglerfirma, selskap eller investeringsbank. Uavhengige personer kan også begå denne typen svindel gjennom ordninger som innsidehandel.
Viktige takeaways
- Verdipapirsvindel er en alvorlig forbrytelse som vanligvis involverer investeringsverdenen.
- Eksempler på verdipapirsvindel inkluderer Ponzi-ordninger, pyramideordninger og ettermiddagshandel.
- Verdipapirsvindel kan omfatte falsk informasjon eller innsideinformasjon.
Forståelse av verdipapirbedrageri
Federal Bureau of Investigation (FBI) beskriver verdipapirsvindel som kriminell aktivitet som kan omfatte investeringssvindel med høyt avkastning, Ponzi-ordninger, pyramideordninger, avanserte gebyrordninger, svindel i utenlandsk valuta, megler underslag, hedgefondrelaterte bedragerier og handel på dagene. I mange tilfeller søker svindleren å tippe investorer gjennom feilrepresentasjon og å manipulere finansmarkeder på noen måte.
Denne forbrytelsen inkluderer å gi falsk informasjon, holde tilbake nøkkelinformasjon, tilby dårlig råd og tilby eller handle på innsideinformasjon.
Typer av verdipapirsvindel
Verdipapirsvindel har mange former. Det er faktisk ingen mangel på metoder som brukes for å lure investorer med falsk informasjon. For eksempel kan investeringssvindel med høy avkastning komme med garantier for høye avkastningsrenter mens du hevder at det er liten eller ingen risiko. Selve investeringene kan være i råvarer, verdipapirer, eiendommer og andre kategorier. Ordninger for forskuddsgebyr kan følge en mer subtil strategi, der svindleren overbeviser målene sine for å forskuttere dem med små beløp som blir lovet å gi større avkastning.
Noen ganger blir pengene bedt om å dekke behandlingsgebyrer og skatter for midlene som angivelig venter på å bli utbetalt. Ponzi- og pyramideordninger trekker vanligvis inn midlene levert av nye investorer for å betale avkastningen som ble lovet til tidligere investorer som ble fanget opp i ordningen. Slike ordninger krever at svindlerne kontinuerlig rekrutterer flere og flere ofre for å opprettholde skammen så lenge som mulig.
En av de nyere typene verdipapirbedragerier er internettsvindel. Denne typen ordninger blir også referert til som en "pump-and-dump" -ordning, der folk bruker chatterom og fora for å spre falsk eller uredelig informasjon om aksjer. Intensjonen er å tvinge til en prisøkning i disse aksjene - pumpen, og så når prisen når et visst nivå, selger de dem - dumpen.
FBI advarer om at sikkerhetssvindel ofte merkes av uønskede tilbud og salgstaktikker med høyt trykk fra svindlerens side, sammen med krav om personlig informasjon som kredittkortinformasjon og personnummer. Securities and Exchange Commission (SEC) og National Association of Securities Dealers (NASD) undersøker påstander om verdipapirsvindel. Forbrytelsen kan bære både strafferettslige og sivile straffer som kan føre til fengsel og bøter.
Eksempel på verdipapirer
Noen vanlige typer verdipapirsvindel inkluderer å manipulere aksjekurser, ligge på arkivering i SEC og begå regnskapssvindel. Noen kjente eksempler på verdipapirbedragerier er Enron, Tyco, Adelphia og WorldCom-skandaler.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.