Den korte guiden for å sikre tap på aksjemarkedet

Førstegangs aksjeinvestorer kan spørre om det er en måte å kjøpe forsikring på aksjer for å forhindre tap.

For øyeblikket er det ikke like enkelt å kjøpe forsikring for aksjer som å kjøpe en forsikring for porteføljen din. Det er imidlertid måter å forsikre, eller sikre, mot tap på aksjemarkedet.

Diversifisering av porteføljen din og bruk av en rekke alternativer kan bidra til å forhindre at en investors aksjer får store tap.

diversifisering

Å diversifisere en portefølje er å redusere den ikke-systemiske risikoen ved å investere i en rekke eiendeler. Gjennom diversifisering vil netto tap realisert ved nedgang i aksjekurser balansere avkastningen fra andre eiendeler.

Når man nærmer seg en diversifiserende strategi, er det viktig å spre formuen mellom investeringer med konstant og ustabil avkastning. Når det gjelder aksjemarkedet, er sikre aksjer de som ikke er vitne til ustabile bevegelser i priser og betaler utbytte. Å investere i en hel indeks som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average, som omfatter mange aksjer, er en mer effektiv strategi for å sikre individuelle aksjeinvesteringer.

Obligasjoner, råvarer, valutaer og fond er også verdifulle eiendeler for å diversifisere en portefølje. Spesielt anses amerikanske statsobligasjoner støttet av den amerikanske regjeringen av de mest konservative investorene for å være den sikreste eiendelen. En portefølje som har en prosentandel av 10- til 30-årige amerikanske statsobligasjoner kan lette risikorelaterte aksjemarkedstap.

Den korte guiden for å sikre tap på aksjemarkedet

Aksjeoppsjoner

Opsjoner kan være et verdifullt verktøy for å sikre risiko og sikre aksjetap. Et alternativ er en kontrakt mellom to parter der kjøperen har rett til å kjøpe eller selge en aksje til en avtalt pris innen en forhåndsbestemt dato.

Et kjøpsalternativ gir investoren rett til å kjøpe en aksje til en strykpris med forventning om at aksjen vil øke i verdi utover strykprisen. Omvendt gir en salgsopsjon investoren rett til å selge en aksje til en streikpris med forventning om at prisen på den underliggende aksjen vil synke. Å kjøpe aksjeopsjoner for enkeltaksjer er en verdifull måte å beskytte risikorelaterte tap knyttet til ustabile aksjer.

Andre typer alternativer

Selv om aksjeopsjoner kan være en trygg måte å dempe risikoen for å investere, er det en rekke forskjellige opsjoner som gir investorer innflytelse og markedseksponering. Som aksjeopsjoner er indeksopsjoner et finansielt derivat som henter verdien fra en underliggende indeks. Kontraktseieren har rett til å kjøpe eller selge en kurv med eiendeler som S&P 500 eller Dow Jones Industrial Average. Spesielt indeksutsalgopsjoner gir forsikring til investorer i et bjørnemarked.

I løpet av et bjørnemarked vil eiendeler i en investors portefølje redusere mens en indeks put-opsjon vil gi positiv avkastning. Som indeksopsjoner, forsikrer ETF-opsjoner en sektor med aksjeinvesteringer. ETF-alternativer kan gjenskape hele indekser eller spesifikke sektorer som energi, helsevesen og teknologi. Mens indeksopsjoner er kontantoppgjort, kan ETF-opsjoner gjøres opp i den underliggende eiendelen.

Ulikt fra både indeks- og ETF-opsjoner, tillater VIX-opsjoner handelsmenn å spekulere i markedsvolatilitet uten å ta hensyn til prisen på det underliggende instrumentet. Som en kontantoppgjort formue er VIX-opsjoner en fin måte å diversifisere og sikre porteføljer på.

Bunnlinjen

Aksjemarkedet er veldig uforutsigbart med fortjeneste og tap realisert hver dag. Å forsikre investeringene dine kan være et verdifullt middel for å forhindre betydelige tap.

Diversifisering av aksjeporteføljen er avgjørende for enhver investor i aksjemarkedet. Ved å diversifisere en portefølje vil en investor skaffe seg eiendeler som ikke er korrelerte med de de for tiden eier for å balansere tap. Diversifisering kan gjøres på flere måter, ikke bare ved å kjøpe en rekke aksjer. Obligasjoner, råvarer, fond og spesielt opsjoner er en verdifull metode for å forsikre aksjeinvesteringene dine.