Topp 10 forsikringsselskaper etter beregninger
Det er en rekke måter å rangere størrelsen på forsikringsselskaper. Selskaper kan måles ved å bruke markedsverdien (verdien av selskapet på en børs) eller ved å bruke salgstall, for eksempel netto premier som er skrevet i løpet av et år eller hvor mange politikker som ble solgt.
Viktige takeaways
- Forsikringsselskaper er viktige aktører i den globale finansøkonomien, selv om de kanskje ikke er så prangende som investeringsbanker eller hedgefond.
- Forsikringsselskaper kommer i mange størrelser og spesialiserer seg på forskjellige forsikringslinjer, fra helse til liv til eiendom og havari.
- Her sammenligner vi noen av de største forsikringsselskapene etter markedskapital og salg av premium.
Størst etter markedskapitalisering
Investorer kan kjøpe aksjer i børsnoterte selskaper i forsikringsbransjen. De største forsikringsselskapene fra og med 2018 med markedsverdi på verdensbørsene var:
Ikke-helseforsikringsselskaper:
selskapsnavn | Markedsverdi |
Berkshire Hathaway ( BRK.A) | 308 milliarder dollar |
China Life Insurance (LFC) | 80 milliarder dollar |
Allianz (AZSEY) | 76, 8 milliarder dollar |
American International Group (AIG) | 72, 3 milliarder dollar |
Ping An of China (PNGAY) | 65, 6 milliarder dollar |
MetLife (MET) | 59, 4 milliarder dollar |
AXA ( AXA) | 57, 8 milliarder dollar |
AIA Group Hong Kong (AAIGF) | 54, 4 milliarder dollar |
ING Groep (ING) | 54, 4 milliarder dollar |
Zurich Insurance (ZURVY) | 45, 4 milliarder dollar |
(Kilde: Thompson Reuters)
Helseforsikring og administrerte helsevirksomheter:
selskapsnavn | Markedsverdi |
United Healthcare (UNH) | 91, 8 milliarder dollar |
Wellpoint ( WLP) | 34, 3 milliarder dollar |
Aetna (AET) | 29, 8 milliarder dollar |
CIGNA Corp. (CI) | 26, 8 milliarder dollar |
Humana (HUM) | 21, 1 milliarder dollar |
Centene Corp. (CNC) | 5, 7 milliarder dollar |
Health Net, Inc. ( HNT) | 3, 9 milliarder dollar |
WellCare helseplaner (WCG) | 3, 1 milliarder dollar |
Healthspring ( HS) | 3, 7 milliarder dollar |
Molina Healthcare (MOH) | 2, 4 milliarder dollar |
(Kilde: Thompson Reuters)
Ikke alle forsikringsselskaper blir børsnotert. Faktisk er mange forsikringsselskaper strukturert som gjensidige selskaper der forsikringstakere av deltagende politikker i hovedsak er delvis eiere av selskapet. Den gjensidige selskapsmodellen for et forsikringsselskap strekker seg hundre år tilbake, og det er visse fordeler som er gitt til forsikringstakere som ikke eksisterer med børsnoterte forsikringsselskaper.
Største forsikringsselskaper etter salg og produktlinje
Det er nyttig å skille mellom den type forsikring, eller linje, som blir vurdert når man vurderer de største forsikringsselskapene. Det er nyttig å bruke salgsdata ettersom noen av de største forsikringsselskapene i USA ikke omsettes offentlig, og derfor blir deres markedsverdi ikke lett fastslått.
Eiendom og havari
Forsikringsselskaper for skadedyr i eiendommer skriver retningslinjer som dekker eiendom som eiendom, boliger, biler og andre kjøretøy. De skriver også retningslinjer som omhandler forpliktelser som kan oppstå ved en ulykke eller uaktsomhet knyttet til disse egenskapene for å avdekke kostnadene for søksmål eller medisinske skader som følge av slike hendelser.
De øverste amerikanske skadeforsikringsselskapene i 2018 etter nettopremier som er skrevet (hvor mye penger som skadeforsikringer kan forvente å få i løpet av kontraktens levetid, minus provisjoner og kostnader) er:
Selskap | Netto premier skrevet |
State Farm Group | 64, 6 milliarder dollar |
Berkshire Hathaway (BRK.A) | 46, 0 milliarder dollar |
Allstate Insurance Group (ALL) | 30, 6 milliarder dollar |
Liberty Mutual | 28, 6 milliarder dollar |
Progressive Insurance Group (PGR) | 27, 1 milliarder dollar |
Travelers Group (TRV) | 24, 5 milliarder dollar |
USAA Group | 19, 6 milliarder dollar |
Landsomfattende gruppe | 18, 8 milliarder dollar |
Farmers Insurance Group | 14, 3 milliarder dollar |
American International Group (AIG) | 14, 2 milliarder dollar |
(Kilde AM Best)
Livsforsikringsselskaper
Livsforsikringsselskaper lover å utbetale en engangsstønad ved den forsikredes død. Selv om aktuariell vitenskap har laget dødelighetstabeller for nøyaktig å estimere det fremtidige ansvaret for policyer som skal betales, har økonomisk styrke sikret at disse selskapene kan oppfylle alle sine forpliktelser mens de fortsatt tjener fortjeneste.
Livsforsikringsselskaper i USA kan rangeres etter direkte premie skrevet (mengden av nye forsikringer skrevet direkte og ikke gjenforsikret). For 2018:
Selskap | Total direkte premie | Markedsandel |
Metropolitan Group (MET) | 12, 6 milliarder dollar | 7.87% |
Nordvestlig gjensidig | 10, 1 milliarder dollar | 6.29% |
New York Life Group | 8, 8 milliarder dollar | 5, 48% |
Prudential of America (PRU) | 8, 6 milliarder dollar | 5, 33% |
Lincoln National | 6, 9 milliarder dollar | 4, 30% |
MassMutual | 6, 6 milliarder dollar | 4, 15% |
Aegon (AEG) | 4, 6 milliarder dollar | 2, 90% |
John Hancock | 4, 4 milliarder dollar | 2, 84% |
State Farm | 4, 0 milliarder dollar | 2, 73% |
Guardian Life Insurance Co. | 3, 8 milliarder dollar | 2.38% |
(Kilde: NAIC)
Helseforsikringsselskaper
Helseforsikringsselskaper tilbyr forsikringer for å dekke hele eller deler av forsikringstakers helse og medisinske kostnader. Retningslinjer kan kjøpes enkeltvis eller gjennom en arbeidsgiver. Teknisk er USAs regjering den største helseforsikringsleverandøren i Amerika gjennom Medicare-programmet, Social Security og med Medicaid administrert av enkeltstater.
De største ikke-statlige sponsede amerikanske helseforsikringsselskapene målt med total direkte premie samlet inn i 2016 var:
Selskap | Total direkte premie | Markedsandel |
UnitedHealth Group (UNH) | 125 milliarder dollar | 12, 90% |
Kaiser Foundation Group | 72, 6 milliarder dollar | 7, 46% |
Anthem Inc Group | 59, 8 milliarder dollar | 6, 15% |
Aetna Group (AET ) | 54, 3 milliarder dollar | 5, 58% |
Humana Group | 53, 8 milliarder dollar | 5, 53% |
HCSC Group | 32, 3 milliarder dollar | 3, 31% |
Centene Corp Group | 25, 7 milliarder dollar | 2.64% |
Cigna Health Group (CI) | 24, 0 milliarder dollar | 2.47% |
Molina Healthcare Inc Group | 17, 8 milliarder dollar | 1, 83% |
Independence Health Group Inc Group | 17, 0 milliarder dollar | 1, 75% |
(Kilde: NAIC. Merk: Salgsdataene for forsikringsselskaper er fra 2016, det siste året med tilgjengelige data.)
Bunnlinjen
Rangeringen av de største forsikringsselskapene kan gjøres på flere måter. Aksjer til børsnoterte selskaper kan kjøpes for å bidra til å bygge en veldiversifisert investeringsportefølje som har eksponering mot finans- og helsetjenester. Å identifisere hvilke typer forsikringer et selskap primært arbeider med, hjelper med å bestemme hvilke firmaer som er konkurrenter og hvilke som ikke er det. Ser man på salgstall, eller premier som er samlet inn i løpet av et år, kan man også se hvordan offentlige selskaper stables opp mot privateide eller gjensidige selskaper som utgjør et stort segment av bransjen.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.