Bytte privilegium
Bytteprivilegium er muligheten som aksjefondets aksjonærer får til å bytte sine investeringer i et fond for et annet innen samme fondsfamilie. Dette privilegiet kan brukes til en rekke markedsstrategier.
BREAKING NED Exchange-rettigheter
Bytte privilegier kan brukes av alle typer investorer og er spesielt nyttige for gjør-det-selv-investorer. Utvekslingsrettigheter tillater en investor å utveksle eierforhold fra ett aksjefond til et hvilket som helst annet aksjefond i fondsfamilien. Noen investorer kan velge å bruke dette privilegiet i sin overordnede investeringsstrategi, som lettere kan distribueres når du setter opp en familie av fondskonto.
Familien av fond
Å sette opp en konto i et aksjeselskap med åpen ende kan være en fin måte å bygge opp en portefølje av diversifiserte aksjefond til en lav pris. Alle aksjefond med åpen handel blir gjennomført gjennom fondselskapet i stedet for på børser. Derfor tillater aksjefondsselskaper investorer å sette opp individuelle fond og kjøpe og selge aksjefond direkte med fondselskapet. Salgskostnader fravikes vanligvis når du bruker denne tilnærmingen. En fondskonto kan tillate investorer å dra full nytte av alt fondets familie har å tilby. Utvekslingsprivilegier er også tillatt utenfor en fondsfamiliekonto, selv om de kan være vanskeligere å distribuere.
Driftsforventninger
Vekslingsgebyr på fondsfamilieutvekslinger er vanligvis veldig lave, og mange fondselskaper vil ikke belaste vekslingsgebyr i det hele tatt. I noen tilfeller kan det være en grense for hvor mange ganger en investor kan bytte fond i løpet av et år. Ved utveksling av fond kan en investor flytte fra en aksjeklasse i fondet til en annen aksjeklasse i samme fond. De kan også bytte fra ett fond til et hvilket som helst annet fond i fondets familie. Slik bytter de sine totale aksjer mot samme antall aksjer i et annet fond. Investorer bør være klar over at dette kan føre til en skattebyrde dersom det oppstår en kapitalgevinst.
Driftsprosedyrer for fondsbørs varierer fra fondsselskap. Investorer kan ha behov for å snakke direkte med en fondsrepresentant for å sette i gang utvekslingen av midler.
Exchange Privilege Strategies
Utvekslingsprivilegier kan hjelpe en investor på mange måter. For en kan investoren bruke utvekslingsprivilegiet for rotasjonsstrategier som følger markedsforholdene. I rotasjonsstrategier kan en investor rotere inn og ut av forskjellige fond for å bevare kapital og dra nytte av markedsendringer som tilbyr potensielle kapitalforbedringsmuligheter. En andrevekslingsprivilegie kan være nyttig er for investorer som nærmer seg pensjonisttilværelse. Utvekslingsprivilegier lar en investor bytte ut fra fond med høyere risiko og til mer konservative fond etter hvert som pensjonister nærmer seg. Disse strategiene brukes ofte av gjør-det-selv-investorer og kan redusere noen av kostnadene som er forbundet med fullservice-rådgivning.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.