Hvordan bli en sofistikert investor

Ah, hvordan vi misunner den klassen som er kjent som sofistikerte investorer - de som kan få inn investeringsavtaler som vi bare dødelige aldri ser, takket være deres nettoformue eller inntekt.

Men ikke forveksle det å være "sofistikert" med å være "smart" - utdanning er avgjørende. Det er utallige tilfeller av sofistikerte investorer som blir villedet. Bare spør de som tilbake i 2007 investerte i en syntetisk sikkerhetsgjeldsforpliktelse (CDO) som ble tilbudt av Goldman Sachs (GS) - og samlet tapte rundt 1 milliard dollar på den da subprime-sammenbruddet skjedde.

Selv om Goldman senere innrømmet at det ikke klarte å røpe noen viktig informasjon om investeringen (som det faktum at det store hedgefondet som hjalp med å plukke verdipapirene for det, tok en kort stilling mot det), er det sannsynlig at mange av de som kjøpte inn ikke forstår virkelig det, uansett.

Dette er grunnen til at finansutdanning og kunnskap trolig er de mest effektive verktøyene for å heve avkastning og redusere risiko. Og de er avgjørende for å unngå katastrofale tap. Slik blir du en sofistikert investor, ikke i den offisielle betydningen av å være i stand til å holde investeringer på ubestemt tid eller å lide et totalt tap av investeringsprinsipp, men i den forstand å lære å få det beste ut av pengene dine og fra investeringsbransjen, er grunnleggende.

Hva er en "sofistikert investor"?

I den betydningen som brukes her, mener vi noen som har tilstrekkelig investeringserfaring og direkte relevant kunnskap til å veie opp for potensielle risikoer og fordeler ved en investeringsmulighet. Med andre ord, personen forstår virkelig hva de trenger og ønsker, og hva de får fra selgeren.

I det minste vil slike investorer sørge for at porteføljene deres er tilstrekkelig diversifiserte, overvåkes regelmessig og at kjøp skjer når markedene er relativt lave og selger når de er høye. Investorer som ikke følger disse tre grunnleggende prinsippene er ikke sofistikerte.

Gode ​​måter å heve avansementet på

Vær oppmerksom på at informasjonen fra bransjen ofte er vanskelig å forstå, og noen ganger bevisst. Goldman Sachs-saken avslørte hvor reell denne faren kan være, gjennom informasjonsasymmetri. Litt økonomisk kunnskap kan være en farlig ting, så ta deg tid til å lese alle dokumenter og kontrakter grundig. Hvis de er for lange og sammensatte, kan du be selgeren om en klar oppsummering, eller til og med betale en advokat for å sjekke det for deg. Det kan være best å unngå noen produkter bare på grunn av deres kompleksitet og opacitet.

Vær disiplinert og bruk en viss tid ikke bare på å forvalte pengene dine, men også til å holde deg oppdatert på dagens utvikling. Minst en gang i uken bør du ta en titt på de økonomiske sidene til en avis eller internett. Du kan også abonnere på forskjellige nyhetsbrev og magasiner. Prioriter nøye. Bestem hva du skal skumme, hva du skal lese i detalj og hva du skal beholde for fremtiden.

Vedta en tverrfaglig og mangefasettert tilnærming for å utdanne deg selv. Tegn på så mange av mangfoldige tilgjengelige ressurser som mulig. Ikke stol bare på internett, men bruk bøker, magasiner, aviser, radio, TV og personlige kontakter. Husk også at investeringsuniverset smitter over i mange felt, inkludert politikk, psykologi, sosiologi, miljø og jus.

Vær oppmerksom på dine egne begrensninger

Dette gjelder tidligere utdanning og erfaring, tid, interesse og motivasjon. Nye ting kommer alltid ut på markedet, så tiden og engasjementet pågår. Vær ærlig med deg selv om alle de ovennevnte faktorene.

Følgelig, hvis du har andre mennesker som administrerer pengene dine, må du sørge for at du møter dem regelmessig og har nok tid til å kommunisere meningsfullt og bilateralt med dem. Selv sofistikerte investorer trenger gode og produktive forhold på menneske / penger-grensesnittet. Dette er faktisk en god grunn til ikke å gå over bord med internettinvesteringer.

Delegere alle passende aktiviteter til de rette menneskene. Noe ironisk nok er et av de viktigste elementene i raffinement av investeringer å vite hva du ikke vet.

Bunnlinjen

Det er mye misforståelse om hvem som virkelig er en sofistikert investor. Ekte raffinement innebærer en blanding av kunnskap, forståelse og erfaring. Men det reduserer ikke selgers ansvar for å gjøre klart hva de lover og å gjøre nettopp det.

Videre er verden av penger stadig utvikling, så kunnskapen din må oppdateres kontinuerlig. Oppsummert er trikset med ekte raffinement å administrere den totale investeringsprosessen din optimalt, i stedet for å prøve å vite alt.