Smurf
En smurf er en hvitvasker eller noen som prøver å unndra seg gransking fra offentlige etater ved å bryte opp en transaksjon som involverer et stort beløp i mindre transaksjoner under rapporteringsgrensen. Smurfing innebærer å sette inn ulovlig tjente penger på bankkontoer for over-radaroverføring i løpet av en nær fremtid.
Hvordan en Smurf fungerer
For å forhindre hvitvasking av kriminelle som er involvert i ulovlige aktiviteter, for eksempel narkotika og utpressing, krever land som USA og Canada en rapport om valutatransaksjoner som skal sendes inn av en finansinstitusjon som håndterer enhver transaksjon som overstiger 10.000 dollar i kontanter. Derfor kan en kriminell gruppe med $ 50 000 i kontanter for hvitvasking bruke flere smurfer for å deponere hvor som helst fra $ 5000 til $ 9000 i en rekke kontoer geografisk spredt.
"Smurf" er en alminnelig betegnelse på en hvitvasker, en som deponerer ulovlig penger på bankkontoer for under-radaroverføring i nær fremtid. Smurfing er en ulovlig aktivitet som kan få alvorlige konsekvenser.
Smurfing skjer i tre stadier, plassering, lagdeling og integrering. I plasseringsstadiet, hvor kriminelen blir lettet fra å vokte store mengder ulovlig innhentede kontanter ved å plassere det i det økonomiske systemet. For eksempel kan en smurf pakke kontanter i en koffert og smugle den til et annet land for å spille, kjøpe internasjonal valuta eller andre grunner.
I lagdelingsfasen skilles ulovlige penger fra kilden ved en sofistikert lagdeling av økonomiske transaksjoner som tilslører revisjonssporet og bryter koblingen til den opprinnelige forbrytelsen. En smurf flytter for eksempel midler elektronisk fra et land til et annet, og deler deretter pengene inn i investeringer plassert i avanserte økonomiske opsjoner eller utenlandske markeder.
Integreringsstadiet er når pengene blir returnert til den kriminelle. Selv om det er mange måter å få pengene tilbake på, må det synes som om midler kommer fra en legitim kilde, og prosessen må ikke trekke oppmerksomhet. For eksempel kan verdisaker som eiendom, kunstverk, smykker eller avanserte biler kjøpes og gis til kriminelle.
Et eksempel på smurfing
En måte kriminelle flytter penger internasjonalt er kjent som "gjøk smurfing." Si at en kriminell i New York skylder en kriminell i London 9000 dollar, og en handelsmann i London skylder en leverandør i New York 9 000 dollar.
- London-kjøpmannen går til London Bank og setter inn $ 9000 dollar, med instruksjoner om å overføre pengene til New York-leverandørens bank.
- London-bankmannen, som jobber med New York-kriminelen, instruerer New York-kriminelle om å sette inn $ 9000 på New York-leverandørens bankkonto.
- Londonbankmannen overfører deretter 9000 dollar fra London-kjøpmannskontoen til London-kriminellens konto.
London-kjøpmann og leverandør av New York vet ikke at midlene aldri ble direkte overført. Alt de vet er at London-kjøpmannen betalte $ 9000 og New York-leverandøren mottok $ 9000. Hvis banken blir tatt, kan imidlertid bankmannen få alvorlige konsekvenser.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.