Hva er et faktaark for verdipapirfond?

Verdipapirfond kan være komplisert. Det er lett å gå seg vill i et kaninhull med informasjon, spesielt for nye investorer som rett og slett ikke vet hvor de skal begynne. Mange investorer velger å passivt stole på midlene sine til en finansiell rådgiver eller bare la dem være uforstyrret og uovervåket i sin 401 (k) -plan. Selv om rådgivere er nyttige og ofte uerstattelige partnere i din økonomiske reise, har de beste investorene i det minste et lite kunnskap om sine egne investeringer - og det innebærer ikke nødvendigvis oversikt over massive og dårlig organiserte regneark.

Et faktablad for et verdipapirfond gjør at selv den grønneste investoren kan være klar og oppdatert om de viktigste fakta i et fond. Gjennom enkel formatering og fokus på lett fordøyelige data, er disse små kunnskapsnuggene et perfekt utgangspunkt for den skyløse eller uinformerte investoren.

Hva er et faktaark for verdipapirfond?

Et faktablad for et aksjefond er et grunnleggende tre-siders dokument som gir oversikt over et aksjefond. For potensielle investorer er dette en nødvendig og enkel rapport å lese før de dypper dypt. "Det er et flott utgangspunkt når du vurderer en investering, " sa CFP Roger Whitney fra WWK Wealth Advisors.

Faktaarket vil gi deg følgende informasjon:

• Gebyrer: Før du kjøper et fond, må du analysere hvilke gebyrer det følger med, inkludert gebyret som er betalt til fondets forvalter. God avkastning kan lett utslettes av høye gebyrer.
• Risikovurdering: Faktaarket vil vise hvor risikabelt et fond er. Avhengig av alder og andre eierandeler, kan et fond være for risikabelt for deg.
• Avkastning: Faktaarket vil vise fondets resultater de siste 10 årene. Dette er avgjørende å vite før du kjøper et fond, ettersom det gir en følelse av fondets historie og nåværende bane.

Du finner dette faktabladet på fondets selskapsnettsted. Du kan også ringe og be om at en kopi blir sendt til deg.

Hvorfor skal jeg lese den?

Disse faktabladene er laget for å kunne leses av den gjennomsnittlige investoren, så du trenger ikke et vell av investeringer eller økonomisk kunnskap for å forstå hva du ser på. Dokumentet forklarer kort og godt fordeler og ulemper ved det aktuelle aksjefondet.

Hvis du velger en investering, bør du ta deg tid til å lese om den nøye. Det var ofte en høy ordre før faktaark ble normen, men i disse dager er det lett for selv den mest motvillige investoren å holde seg informert. Mye av den enkelheten kommer fra lettfattelig språk og nøye konstruert formatering.

"Det er vanligvis fordelt på enkle å forstå ordbruk og diagrammer som ofte kan gjennomgås med et øyeblikk, " sa compliance-analytiker John Schneider. Så hva om du har lest faktaarket og føler deg trygg i beslutningen om å kjøpe? Ikke hopp pistolen ennå, anbefalte Schneider.

Det finnes også et aksjefondsprospekt, som inneholder mer detaljert informasjon enn faktaarket. I følge Schneider bør alle som bestemmer seg for å kjøpe et aksjefond også lese et prospekt. Det er her en rådgiver kan komme godt med. Selv om en hvilken som helst investor kan være i stand til å gjøre rede på de grunnleggende fakta i et verdipapirfond, kan en rådgiver hjelpe deg med å grave i et prospekt for å føle deg trygg på investeringen.

Bunnlinjen

Du trenger ikke å være et marked whiz for å holde deg oppdatert på hvordan det går med gjensidige fond. Selv om det alltid er tid og sted å søke profesjonell veiledning, må alle som ønsker å investere en del av livet, begynne å lære et sted. Et faktablad for verdipapirfond er et flott sted å starte. Les disse lett fordøyelige faktabladene og trøst med at et så kort lesestykke kan gi så mye trygghet.