Slik fungerer Riskalyses risikoanalyseprogramvare

Riskalyze var basert på en forutsetning om at en investors risikotoleranse kan kvantifiseres til et enkelt tall, som deretter brukes til å lage en portefølje som samsvarer med denne toleransen. Det ble grunnlagt av Aaron Klein, Michael McDaniel og Matt Pistone, som delte en felles visjon angående anvendelsen av risikoanalyse. Hovedkvarter i Auburn, California, og vant popularitet hos rådgivere som har funnet enkeltnummersystemet og en enkel og effektiv måte å markedsføre produkter og lage kundeprofiler på. har tidligere slitt med å kvantifisere risiko som en måte å markedsføre produkter eller tjenester.

(For mer, se: Riskalyze Får $ 20 millioner til å forbedre rådgiver-teknologien .)

Hvordan Riskalys fungerer

Tjenesten den tilbyr lar rådgivere stille kundene sine en liste over spørsmål relatert til økonomisk risiko og deretter tildele et nummer basert på disse svarene. Patentert risikonummer-teknologi utnytter en beregningsplattform som vant Nobelprisen for økonomi i 2002. Rådgivere kan bruke tallene som genereres av dette programmet til å lage porteføljer som inneholder nøyaktig riktig mengde risiko. De kan også bruke den til å vise kunder at de kan ta mer risiko i sine nåværende porteføljer enn de er klar over.

Riskalyze tilbyr et risikoskjema. Når den er sendt inn, vil rådgiveren legge inn kundens investeringsvalg direkte i programmet. Rådgivere synes programmet er spesielt nyttig når man sammenstiller komplekse data, ettersom et enkelt nummer er lettere å selge enn teoretisk risikoprofilering. Det er av denne grunn at selskapet fant betydelig suksess innen investeringsrådgiverfeltet.

Riskalyze markedsfører sine produkter til Registrerte investeringsrådgivere (RIA), uavhengige meglerforhandlere, hybridrådgivere, RIA-nettverk, depotmottakere, clearingfirmaer og kapitalforvaltere samt lokale banker. Selskapets produkter hjalp rådgivere med å bygge mer enn $ 2 milliarder dollar i porteføljer i 2012. Det er foreløpig ingen spesifikke planer på dette tidspunktet for å begynne å markedsføre produkter utenfor USA, eller bringe det private selskapet offentlig. (For mer, les Administrere klientrisiko: En titt på Riskalyze .)

Tilgjengelige verktøy

Selskapet tilbyr også et automatisert investeringsprogram kalt AutoPilot, som kan brukes til å administrere både detaljhandel og pensjonskontoer og planer. Andre produkter inkluderer Compliance Cloud, et omfattende complianceprogram som automatisk overvåker rådgiverens virksomhetsbok og sender et varsel når en forskrift er overtrådt. Denne modulen lar rådgivere søke gjennom sin virksomhetsbok og raskt finne uoverensstemmede mål og overkonsentrerte stillinger og andre potensielle problemer før de blir problemer. Det kan også hjelpe rådgivere med å automatisere arbeidsflyten deres og intelligent prioritere kontoer i henhold til forskjellige kriterier.

I tillegg til å kvantifisere risiko til et enkelt nummer, lar Riskalyze-programmet også rådgivere utføre stresstester på en portefølje ved å bruke et bredt spekter av scenarier, for eksempel et markedskrasj eller hopp i renter. Stresstestingverktøyet lar klienter se hvor de er sårbare i porteføljene sine, og hvordan de kan avbøte risikoen. Programmets porteføljekartleggingsmodul gir rådgivere en måte å prosjekter med 95% nøyaktighet på om en gitt kundes portefølje vil oppnå avkastningen som klienten ønsker. Disse unike verktøyene førte til betydelig investeringsinteresse i selskapet fra utenforstående kilder, noe som beløp seg stadig økende fra lanseringen til deres siste finansieringsrunde i slutten av 2016. (For mer, se: Riskalyze Får $ 20M-finansiering for å forbedre rådgiver-teknologien .)

MoneyGuidePro-integrasjon

I november 2016 kunngjorde PIEtech at de integrerer MoneyGuidePro-programvaren for økonomisk planlegging med Riskalyze. Integrasjonen lar brukere av begge programmene starte et system fra det andre. "Ved å koble risikoprofilverktøyene Riskalyze på kort sikt og MoneyGuidePros helhetlige langsiktige risikoprofileringstilnærming, vil rådgivere være bedre i stand til å evaluere en klients nåværende risikoeksponering og ekte risikokapasitet, " sa Kevin Knull, president for PIEtech, i en uttalelse. (For mer, se: Hvordan teknologi hjelper finansrådgivere .)