Nøkkelferdighetsstyringsprogram - TAMP
Et nøkkelferdig kapitalforvaltningsprogram tilbyr en avgiftskonto-teknologiplattform som finansielle rådgivere, meglerforhandlere, forsikringsselskaper, banker, advokatfirmaer og CPA-firmaer kan bruke for å føre tilsyn med kundenes investeringsregnskap. Nøkkelferdige kapitalforvaltningsprogrammer (TAMP) frigjør disse fagpersoners tid til å fokusere på å gi kundene service innen deres kompetanseområder, som kanskje ikke inkluderer kapitalforvaltningsoppgaver som investeringsundersøkelser og porteføljetildeling.
TAMPer håndterer også kontoadministrasjon, fakturering og rapportering. I hovedsak lar TAMP-er fagpersoner delegere kapitalforvaltningsansvar til noen andre som har spesialisert seg på det. TAMP-er kan betjene alle typer investorer, fra massemarked, kunder med lavere nettoverdier til enkeltpersoner med høy nettoformue.
Programmer for nøkkelferdige forvaltning av aktiva
Delegering av kapitalforvaltning hjelper fagpersoner som bruker TAMP-er for å øke lønnsomheten ved å frigjøre mer tid til oppgaver som å tiltrekke nye kunder og møte med klienter personlig. TAMP-er kan også spare kundene sine penger, da det kan være dyrt å utvikle et proprietært kapitalforvaltningssystem hvis selskapet ikke allerede har et på plass. Bruk av TAMP-er hjelper også formuesrådgivere med å begrense risikoen for å bli saksøkt for dårlige investeringsresultater. Ved å outsourcere investeringsvalg og styring overfører de deler av denne risikoen til TAMP.
TAMP-er har blitt betydelig mer populære de siste årene, med en jevn økning fra om lag 50 milliarder dollar i forvaltede eiendeler i 2008 til nesten 250 milliarder dollar i forvaltede eiendeler i 2013. Store TAMP-leverandører inkluderer Envestnet, SEI og Genworth.
Typer nøkkelferdige aktivitetsstyringsprogrammer
Verdipapirfondsinnpakning, ETF-innpakning, separat administrerte kontoer, enhetlige administrerte kontoer og enhetlige forvaltede husholdninger er fem typer TAMP-er. TAMP-er krever vanligvis gebyrer på mellom 0, 85 og 2, 80% avhengig av mengden av forvaltede eiendeler og kompleksiteten i investeringene.
TAMP-er er tilgjengelige i både sokkel og spesialtilpassede varianter. De er ofte privatmerket, noe som betyr at det ikke er synlig for kunder at en tredjepart håndterer investeringene sine.
I tillegg til basisteknologien de leverer, kan TAMP-ere tilby ekstra “back office” -støtte som å sette opp automatiserte varsler, sporing og rapportering av eiendeler og andre dashbordfunksjoner. Tjenesten kan også omfatte levering av forslag, formuesstyringsverktøy, compliance-tjenester, investeringspolitiske uttalelser og kan også utføre risikoanalyse.
Selv med disse fordelene inkluderer TAMPer advarsler. Avgiftene for bruk av en TAMP kan starte på 85 basispunkter og stige derfra. Ved å involvere en tredjepart har dessuten ikke en finansiell rådgiver så mye direkte kontroll sammenlignet med å føre tilsyn med kundens investeringsregnskap på egen hånd.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.