Det økonomiske rådgivningsfeltet er mange av talentfulle fagpersoner som gjør en god jobb med å administrere kundenes porteføljer og utvikle sterke, skattesmarte strategier for pensjon og andre livshendelser. Rådgiveres reelle verdi ligger i å styre klientens atferd. Deres oppdrag er å holde kundene fokusert på sine mål, selv om deres kortsiktige mål kan endre seg. Det er hv
På grunn av kravene til å drive en virksomhet, er en av de mest dyrebare varene for eiere av små bedrifter tid, noe som kan føre til forsømmelse av et bredt spekter av økonomiske forhold relatert til virksomheten. Mangelen på tid gir en mulighet for finansielle rådgivere, som kan tilføre betydelige verdier for eiere av små bedrifter ved å gi råd og etterretning om økonomiske forhold utenfor kjernevirksomheten. Følgende er
Hva er en teppeanbefaling? En pleddanbefaling er en anbefaling sendt av en finansiell profesjonell eller institusjon til alle klienter om å kjøpe eller selge en bestemt sikkerhet eller et produkt, uavhengig av om den aktuelle eiendelen er forenlig med deres investeringsmål eller risikotoleranse. Viktige takeaways En teppeanbefaling er en anbefaling til alle klienter om å kjøpe eller selge en bestemt sikkerhet. Dis
Det er ingen overraskelse at vennene dine kanskje vil at du klarer et par dollar for dem. Hvis du snakker om investeringsstrategiene dine - og viser tegn til suksess - har du nå blitt den fyren (eller jenta). I disse dager får pengesamtaler og folk som forstår økonomisk planlegging mye respekt, ettersom unge mennesker skjønner at det er mer å investere enn de en gang trodde. Så h
Hvorfor åpne ditt eget firma? Enten du er en veteran finansiell planlegger som ønsker å komme deg ut fra under en tyrannisk sjef eller en nybegynner bare utenfor college, er drømmen om å starte ditt eget firma for finansielle tjenester sannsynligvis en ambisjon som får deg ut av sengen på selv de regneste dagene. . Pen
Visste du at opptil 70% av enkene bestemte seg for å skifte finansiell rådgiver etter at ektefellen deres gikk bort? Denne statistikken, sammen med sannsynligheten for at de når pensjonsalder som vil oppleve tapet av en forelder, søsken eller en annen kjær, betyr at du mest sannsynlig vil takle mange klienter som går gjennom sorg. Vikt
Jeg får alltid mye push tilbake når jeg begynner å snakke om å skyte opp klienter, spesielt med nye gründere som fortsatt lurer på hvordan de skal betale regningene hver måned. Jeg får det fordi jeg pleide å tenke slik også. Da jeg opererte fra en knapphetstankegang, tenkte jeg alltid: "Hvis jeg lar denne klienten gå, har jeg ingen anelse om jeg kan erstatte dem." Det
Har du vært finansiell rådgiver i noen år (eller mer) og bare følt at du aldri har truffet sporet ditt? Eller har du funnet ut at mens du tidligere hadde lyktes, har den nye epoken med teknologi og roboterådgivning gjort det du gjør nesten foreldet? Jeg kjenner mange mennesker i finansrådgivningsbransjen som sliter. De mi
DIY er ikke bare for investorer - finansielle rådgivere går i økende grad den uavhengige ruten, og forvandler en næring som lenge er dominert av store meglerfirmaer og stålverk. Og det viser seg, rådgivere er glade for at de gjorde endringen. Mer enn 90% av respondentene i en undersøkelse av Schwab Advisor Services fra Charles Schwab rapporterer at de ikke har angrer på beslutningen om å gjøre det alene. "Ua
Fremveksten av digitale råd forstyrrer forholdet mellom klienter og den økonomiske rådgivningsverdenen som aldri før; først kom direkte til klient virtuelle rådgiverplattformer i form av roboadvisers som de som tilbys av Betterment og Wealthfront. En virksomhet-til-virksomhet (B2B) versjon dukket opp som gir den samme virtuelle rådopplevelsen, men med en finansiell rådgiver som mellommann. Roboad
Teknologi har påvirket profesjonell økonomisk planlegging betydelig. Uavhengige rådgivere, registrerte representanter og til og med regnskapsførere har kommet til å stole på sofistikert økonomisk programvare designet for å hjelpe dem ikke bare å utforme passende investerings- og pensjonsplaner for klienter, men også hjelpe dem med å engasjere kunder også. Viktige ta
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regel 3210, som erstatter den tidligere brukte NYSE-regel 407, ble godkjent av Securities and Exchange Commission (SEC) i april 2016 og rullet ut i april 2017 for å sikre at medlemsbedrifter, meglere og rådgivere opprettholder etiske standarder. Dette betyr at reglene har endret seg i investeringsbransjen når det gjelder å erklære en personlig interesse i nyåpnede kontoer hos andre finansinstitusjoner enn der du måtte være ansatt eller registrert. I følg
Registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA) kan tilby kunder en virkelig objektiv forvaltning og økonomisk planlegging. Dette er fordi de ikke er tilknyttet noen tredjepartsleverandører som banker, meglerforhandlere, forsikringsselskaper eller andre enheter som kan forvrenge deres objektive tilnærming ved å tilby dem kompensasjon for å selge sine produkter eller tjenester. I fø
Finansielle rådgivere guider kunder gjennom det kompliserte landskapet med investeringer, formuesforvaltning og skatte- og eiendomsplanlegging. Stillingsbeskrivelsen er en gitt, men hvordan velger man det beste selskapet å jobbe for? Det beste selskapet gjenspeiler dine personlige preferanser. En selvstarter som liker å ha uavhengighet til å ringe sine egne skudd, passer kanskje best på et sted som Raymond James Financial, Inc (RJF), som tilbyr rådgiverne flere typer tilknytning (inkludert den uavhengige entreprenøren, som rundt 60 % av dem er). Eller
Mange firmaer dikterer til sine rådgivere og meglere den nøyaktige klienttypen de ønsker å anmode om. Selv om det ikke er skrevet i stein, ønsker de fleste av utbuktningsfirmaene deres representanter å se etter middelaldrende (eller eldre) individer med likvide midler i området $ 1 million og $ 5 million. Dette
Finansielle rådgivere har en sammensatt og flytende jobb, og hjelper en rekke kunder med unike situasjoner og økonomiske mål - det kan være vanskelig å holde oversikt! Nye applikasjoner, programvare, online produkter og tjenester og skybaserte systemer for å hjelpe finansrådgivere dukker opp raskt. Når d
Store byer som Chicago tilbyr en høy tetthet av alternativer for finansiell rådgiver. Her er fem uavhengige firmaer som er blant de beste cateringene til detaljhandelskunder i Windy City. Basil Financial Group Basil Financial Group er et finansiell rådgivningsfirma som bare er avgift: Det selger ingen produkter og mottar ingen provisjoner. S
Den uavhengige kapitalforvaltningsindustrien har vært et kontinuerlig voksende segment av finansielle tjenester de siste årene. I følge Boston Consulting Group er det rundt $ 55, 7 billioner i privat formue for å ta tak i USA og Canada. Dette tallet har mange økonomiske fagpersoner som vurderer ideen om å åpne sitt eget formueforvaltningsfirma. I den
Det er ingen enkel oppgave å sette sammen en liste over kjente kvinnelige økonomiske rådgivere. Det er en håndfull gjenkjennelige finansjournalister; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi og Jane Bryant Quinn. Likevel, når det gjelder kjente økonomiske rådgivere, er listen over kjente kvinnelige rådgivere slank. De to
Økonomiske rådgivere som leter etter profesjonell støtte utenfor sine egne virksomheter, kan bli medlem av en eller flere av flere viktige organisasjoner som er dedikert til å fremme økonomisk planlegging i forskjellige kapasiteter, som gebyrbasert planlegging, generelle finansielle tjenester og forsikringssalg. Sel