Podcast har eksplodert i popularitet de siste årene. Faktisk sier 44% av amerikanerne at de har lyttet til et på et tidspunkt, ifølge en studie fra 2018 av Edison Research. Populær podcast Dette amerikanske livet tiltrekker seg mer enn 2, 5 millioner nedlastinger per episode, som overgår programmets 2, 2 millioner lyttere over 500 jordbaserte radiostasjoner. Man
Studiet av økonomiske begrensninger har blomstret i det 21. århundre, men mesteparten av litteraturen har vært viet til å forstå begrensninger for forretningsforetak. Begrensninger har like stor betydning for økonomien til et individ eller familie, og trente økonomiske rådgivere kan spille en nøkkelrolle i å hjelpe sine klienter til å forstå begrensningene for sine egne mål. Dette gjeld
Hva betyr investeringsrådgiver registreringsdepartementet? Investment Advisor Registration Depository (IARD) er et elektronisk system som investeringsrådgivere registrerer seg selv og arkiverer nødvendige rapporter og avsløringer til den amerikanske føderale verdipapir- og utvekslingskommisjonen (SEC) og med statlige regulatorer. For
For noen meglere høres det mer attraktivt ut som å ringe livsforsikring på nettet enn kaldt, ringe på døren eller kjøre til en rekke avtaler. Dessverre er prosessen mer sammensatt enn å sette opp et nettsted og se salgsvarslene rulle inn. Meglere som lykkes med å selge livsforsikring på nettet, behandler det som en annen blygenereringsmetode - ofte den viktigste - og ikke som en set-it -og glem-det-salgsteknikk. Salgstr
Finansielle rådgivere skal kunne tilby flere tjenester: økonomisk planlegging, pensjonsrådgivning og kapitalforvaltning. Det er tøft å finne en som er dyktig på alle disse områdene, spesielt hvis du vil ha noen lokale, som - til tross for økningen av robo-rådgivere - mange gjør. Her er seks av de beste for de som bor i San Francisco-omegnene. Alle er
Finanssektoren endrer seg raskt på mange måter. Men hva har fremtiden herfra? Selv om det er umulig å si sikkert, har flere nylige trender raskt fått trekkraft i markedet og vil sannsynligvis spille seg ut i løpet av det neste tiåret. Finansrådgivere må gjøre seg klar for dem nå. Viktige takeaways I flere tiår har økonomiske rådgivere gjort ting mer eller mindre på samme måte - sjekke inn en eller to ganger i året og fokusere på opphopning. De neste årene
Ærlige økonomiske planleggere kan møte virkelige dilemmaer når de prøver å gjøre det rette for kundene sine. Det er noen vanlige dilemmaer investeringsfagfolk kan møte, men også veiledning for hvordan du kan takle dem. Etiske spørsmål i dag For en generasjon siden var både avgiftskoden og de økonomiske produktene og tjenestene som var tilgjengelige enklere enn de er i dag. For eksempe
Finansielle rådgivere kan være opptatt med å hjelpe kunder med å oppnå sine langsiktige økonomiske mål hver dag, men planlegging for firmaets fremtid er også en viktig måte å sikre langsiktig suksess. Uten å planlegge riktig fremover, kan økonomiske rådgivere sette seg fast i hverdagen som gjør det vanskelig å øke inntektene og utvide virksomheten over tid. Uten vekst ers
Nesten en tredjedel av finansrådgiverne faller i aldersområdet 55 til 64 år, ifølge en Cerulli Associates-rapport fra 2014, som antyder at meglerforhandlere og depotmenn risikerer å miste eiendeler når rådgivere forlater bransjen. Samtidig viser dataene at disse aldrende rådgiverne har dratt føttene når det gjelder planlegging av etterfølgelse. Unge økon
Det økonomiske rådgivningsrommet blir stadig mer konkurransedyktig etter hvert som selskaper kjemper for et stykke kake blant begge universitetsutdannede som nettopp kommer inn i arbeidsstyrken og pensjonister som ønsker å maksimere skumringen år. Med det konkurrerende landskapet i konstant utvikling, bør rådgivere se mot blogger, tidsskrifter og nyhetssteder på nettet for å holde seg oppdatert på den siste industriutviklingen og opprettholde konkurransefortrinnet. Her er n
Et av de viktigste hensynene til å investere klientpenger for en finansiell rådgiver, er å prøve å vurdere klientens risikotoleranse. Risiko kan defineres på mange analytiske måter, men hvis du skulle spørre kundene, vil svaret deres sannsynligvis innebære noe som risikerer å tape penger. Som vi fikk vite under markedskollapsen 2008-2009, hadde mange investorer overvurdert sin evne til å redusere risiko for mage og dessverre solgte mange ut av aksjebeholdningen på eller i nærheten av markedets bunn og led store realiserte tap. Det er den
Finansielle rådgivere får sparken hele tiden. Det kan svi, men å komme forbi det og forstå hvorfor du ble hermetisert vil hjelpe deg å lykkes i fremtiden der du mislyktes. Det er viktig å lære av deg feil, men husk at rådgivere ikke bare får sparken fordi kundene deres tapte penger i markedet. Flere v
Som alle småbedriftseiere, søker økonomiske rådgivere måter å redusere skatten, maksimere inntektene og spare til pensjon. Rådgivere som eier egne virksomheter pådrar seg en rekke utgifter som er unike for deres arbeidslinje, men det er også flere tiltak som de fleste eller alle selvstendig næringsdrivende skattytere kan ta for å redusere sin rapporterbare inntekt. Denne art
Investorer med høy nettoverdi krever mye av sine finansielle rådgivere. Spesielt de ultra-velstående forventer å motta en fullserviceplattform fra sine formuesforvaltere. Mer og mer søker de rådgivere som kan tilby dem globale formuesforvaltningstjenester fordi mange av dem holder store mengder rikdom utenfor USA Viktige takeaways Millionærer på opptil milliardærer har ofte ikke tid til å administrere sine økonomiske imperier og søke rådgivere som spesialiserer seg på klientell med høy nettoformue. Mange velståe
Det økonomiske rådgivende samfunnet er akutt klar over verdien det kan gi kundene riktig investerings- og pensjonsplanlegging og generell økonomisk rådgivning som kan forhindre kunder i å gå ut av skinner med sine økonomiske planer. Men publikum har ofte en veldig annen oppfatning av verdien som rådgivere kan tilby, spesielt i en tid med rimelige meglingstjenester, robo-rådgivere og det komplette spekteret av finansielle tjenester som de kan få tilgang til med en smarttelefon. Imidlert
En av de beste tingene som finansielle rådgivere kan gi kundene, er en årlig gjennomgang av deres økonomiske situasjon. Selv om dette kan virke intuitivt, gjør ikke alle rådgivere det. Disse øktene er gunstige for både klienten og finansrådgiveren. Selv om det ideelt sett er kontinuerlig kommunikasjon hele året, kan et ansikt til ansikt møte viet til å diskutere hvor klienten er og hva som kan ha endret seg de siste 12 månedene, føre til en mye mer dyptgående samtale enn en rask e-post eller telefonsamtale. Her er noen
Å vinne ny virksomhet kan være vanskelig nok for finansielle rådgivere. Landskapet er tøft og potensielle kunder har mange muligheter når det gjelder å søke økonomisk rådgivning. Økningen av økonomiske rådgivere på nettet (også kjent som roboadvisors) tilfører enda en dimensjon til denne ligningen. Å holde nye k
Finansrådgivere i dag har flere forskjellige plattformer å velge mellom når det gjelder å styre virksomhetene deres. Noen belaster bare provisjoner, mens andre belaster en kombinasjon av gebyrer og provisjoner for sine tjenester. Men mange rådgivere i dag velger nå å krenke sine meglerforhandlere helt og drive en avgiftsmessig praksis. Noen
Enten du nå er en finansiell rådgiver med en lang klientelliste eller en nybegynner som ønsker å bygge boken din, har du noen gang vurdert å fokusere innsatsen din på en bestemt type klient? Hvis du har det, lurer du kanskje på hvor du skal begynne. Tross alt vil du ha å gjøre med disse personene resten av karrieren din, så du burde bedre ta de riktige valgene fra begynnelsen. Et sted
En vellykket rådgiver bør alltid snakke med nye kunder og kunder. Å be om henvisninger er imidlertid aldri lett. Det kan være vanskelig å finne den rette balansen mellom å være over bord når du presenterer deg selv og tjenestene dine - med et mål om å gjøre et salg nedover linjen - og å være presset til irritasjonsmoment. Og likevel