I bransjer har kunstig intelligens blitt mer enn bare et buzzword. Forutsetningen - at maskiner kan programmeres til å tenke og oppføre seg nesten som mennesker, til kontinuerlig å lære og å bruke den kunnskapen til å løse stadig mer komplekse problemer - er allerede bevist, og teknologien er på god vei til mainstream-adopsjon. Mens m
Teknologiske fremskritt og nye forskrifter endrer det økonomiske rådgivende landskapet, noe som gjør det viktigere enn noen gang for rådgivere å skille seg ut. Mens investorer i økende grad søker lavkostnadsinvesteringer - 88% av rådgiverne anbefalte børsnoterte fond (ETF) til sine kunder i 2017 - verdsetter de fortsatt finansiell rådgivning av høy kvalitet. I følge e
Securities and Exchange Commission (SEC) håper at et nytt, obligatorisk avsløringsskjema, kalt Customer Relationship Summary (CRS), vil hjelpe detaljinvestorer til å bedre forstå forskjellen mellom standardene som meglerforhandlere (BD) og registrerte investeringsrådgivere (RIA) holdes fast når de tilbyr tjenester til sine kunder. I fø
Til tross for presset som selskapet hans har utøvd for finansiell rådgivning, tror Vanguard-administrerende direktør Tim Buckley at fremtiden er menneskelig. Det er takeaway fra et bredt intervju mellom Buckley og Barrons Reshma Kapadia. Buckley, som tok roret i Vanguard i januar 2018 etter å ha tjent som selskapets Chief Investment Officer, mener at selv om gebyrtrykk vil fortsette å presse marginene til investeringsprodukter, vil ikke teknologien erstatte mennesker. Det
Mellom europeisk ustabilitet, økende volatilitet i markedet og en gjenoppblomstring av aktiv ledelse, spiller for tiden en rekke sammenkoblede trender ut. Men alle investeringsbeslutninger starter med renter. Og dermed er enhver endring i kurs noe investorer bør ta hensyn til. En kort historie Som svar på finanskrisen i 2008 senket Federal Reserve renten til tidligere usettede nivåer: mellom 0, 0% og 0, 25% og holdt dem der til slutten av 2015. Fl
Med kjente filmer som Wall Street og The Wolf of Wall Street har finansbransjen blitt sensasjonell i Hollywood. Selv om disse typer filmer har høy underholdningsverdi, gir de ikke en nøyaktig skildring av hvordan det virkelig er å være profesjonell i finansverdenen. Det er slike storskjermfilmer, men her tar vi en mer realistisk tilnærming gjennom dokumentarfilm. For
Nå som Department of Labours (DOL) tilsynsregel offisielt er død, har oppmerksomheten nå vendt seg til sikkerhets- og utvekslingskommisjonens (SEC) foreslåtte regelpakke, Regulation Best Interest. De samme lobbyistene som vellykket blokkerte tillitsregelen, retter seg nå mot SECs innsats for å lage en ny standard for investeringsrådgivning, som krever at meglere setter kundenes interesser først. Hvis t
Selv om Department of Labours (DOL) fiduciary rule er offisielt blitt skrinlagt, er det fortsatt mange i finanssektoren som presser på for implementering av en bransjeomfattende fiduciærstandard. DOL, så vel som Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og flere statsadvokater generelt søker alle etter løsninger som beskytter investorer og opprettholder myndighetens klarhet. Int
Midt i samtaler om hvem som skal regulere det finansielle rådgivningsfaget, har CFP-styret satt nye standarder for rådgiverne som har sertifisert finansiell planlegger (CFP) -betegnelse. Styret godkjente oppdateringer til sin etiske retningslinjer og oppførselsstandarder på sitt møte i mars 2018. I f
Ikke kver. Unngå uautorisert handel. Ikke forfalske dokumenter. Ikke gi falsk eller misvisende informasjon. Bevar konfidensialitet for klienter. Fremfor alt må du ikke stjele eller "låne" pengene til kundene dine. Dette er protokoll for økonomiske rådgivere. Men det er mindre tydelige retningslinjer du må følge for å unngå å bli saksøkt som finansiell rådgiver - for å unngå store forstyrrelser i ditt personlige og forretningsmessige liv som et søksmål vil føre til. FINRA mottok 30
Diskriminering er til stede i ansettelsesprosessen når et selskap baserer sine ansettelsesbeslutninger på andre faktorer enn kandidatens kvalifikasjoner. Registrerte investeringsrådgivere (RIA) som driver sine egne små bedrifter, kan ha en iboende ulempe når det gjelder å forsvare deres ansettelsespraksis, og det kan være større sannsynlighet for å gjøre en feil som fører til et tilfelle av diskriminering. En RIAs a
Den finansielle rådgivende industrien er moden for forstyrrelser. Selv om det ofte gir attraktive overskudd, er industrien også notorisk treg med å utvikle seg. Rådgivere som kan tilpasse og innlemme nye teknologier vil posisjonere seg for å lykkes. De som ikke gjør det, blir igjen. Den største utviklingen så langt har vært en overgang fra transaksjonsbasert kompensasjon til gebyrbaserte kontoer. Etter f
I det siste kan frykten for ikke å kunne gi samme ressursnivå til klienter ha hindret økonomiske rådgivere i å forlate stillinger hos større stålverk eller meglerforhandlerfirmaer for å jobbe for mindre firmaer. I dag gjør teknologi denne bekymringen foreldet. Etter hvert som interessen for fintech fortsetter å vokse og programvare for finansiell planlegging blir mer tilgjengelig og kostnadseffektiv, tar mange rådgivere beslutningen om å forlate wirehouse-firmaer og bli registrerte investeringsrådgivere (RIA), uavhengige meglerforhandlere (IBDer) eller, i noen saker, starte egne RIA-firmaer. I
Har mange års positiv avkastning gjort at investorene er selvtilfredse? En undersøkelse publisert i går av den Boston-baserte Natixis Investment Managers antyder at investorene er uforberedt på å vende tilbake til normale markedsforhold. Natixis 'Center for Investor Insight undersøkte 2.775 wirehouse-rådgivere, RIAs og uavhengige meglere globalt om sin praksis, utfordringene de står overfor og deres markedsforventninger. Av de
Som med andre relasjonsdrevne virksomheter, står hver finansiell rådgiver overfor utfordringen med å balansere behovet for å kontinuerlig utvide sin praksis med å ivareta eksisterende kunder. Problemet har blitt enda mer akutt ettersom grunnleggende økonomisk rådgivning, som fordeling av eiendeler og generell aksjeplukking, har blitt mer handelsvare. Dette
Med mer enn $ 30 billioner i eiendeler satt til å skifte hender de neste 30 til 40 årene, sitter økonomiske rådgivere og deres klienter på stupet av historiens største overføring av formue. I høyden av den truende Great Wealth Transfer vil opptil 10% av USAs totale formue flytte fra en generasjon til den neste hvert femte år, ifølge en Accenture-rapport fra 2017. Finansie
I årevis har det gått en debatt om hvorvidt aktivt forvaltede fond eller passivt forvaltede indeksprodukter er det beste valget for kundeporteføljer. De beste aktive forvalterne kan tilføre verdi, spesielt i utfordrende markedsmiljøer som vi har sett hittil i 2018. På den annen side er passiv indeksering billig og har overgått en høy prosentandel av mange aktivt forvaltede fond. Det er
Etter et år med solid aksjeavkastning med liten volatilitet, er 2018 i gang med en annen start. S&P 500-indeksen tapte i underkant av en prosent i første kvartal etter å ha nådd nesten 22 prosent i 2017. Etter at indeksen traff et høydepunkt i januar, var resten av kvartalet preget av kraftige daglige svinger og bratte fall. Nyl
Omfanget av profesjonelle muligheter i finansiell planleggingsbransje er utrolig bredt, i tillegg til hvert yrkes spesifikke tilnærming og kompetanseområde. Men så variert som yrket er i typer arbeidsmuligheter, gjenspeiler ikke industriens demografi mangfoldet i befolkningen. Hvorfor er det fortsatt sant? V
Arten av økonomisk rådgivning er i endring. Fremveksten av ny finansiell teknologi og klientenes klare tilgang til informasjon betyr at dagens rådgivere må være kvikke og imøtekommende for kontinuerlig å tilføre verdi til sine forhold. Ikke lenger bare et spørsmål om pris og ytelse, industri og eksternt press - nye forskrifter og rimelige investeringsløsninger - har tvunget uavhengige rådgivere til kontinuerlig å tilpasse sine tjenester. Ettersom et